金融商品の販売に際して

保険その他の金融商品の販売にあたりましては、保険業法、金融サービスの提供に関する法律、消費者契約法、金融商品取引法、個人情報の保護に関する法律その他の関金融係法令等を遵守し、以下の方針に基づき、お客様の立場に立った販売活動を行ってまいります。

１．適切な商品のご案内とわかりやすい説明に努めます。 

・お客様の商品に関する知識、ご経験、ご購入目的、財産の状況等に留意し、商品内容やリスク内容などについて十分ご理解いただけるよう適切なご説明を心がけるとともに、お客様のご意向と実情に適った商品のご案内に努めてまいります。

・お客様からの信頼を第一義とし、重要な事項を告げなかったり不確実な事項について断定的な説明をするなど、お客様のご判断を誤らせるようなご案内は行いません。

・保険金の不正取得を防止する観点から、適切な保険販売を行うように努めてまいります。 

２．商品のご案内はお客様の立場に立って行います。

・商品のご案内にあたりましては、お客様にとってご迷惑とならない時間帯・場所・方法により、適切に行うよう努めてまいります。 

３．お客様の満足を追求します。

・お客様のご意見等を商品の販売に反映していくように努めてまいります。

・万が一保険事故が発生した場合におきましては、保険金のお支払手続きにあたり、迅速かつ　　　　　　　　　　　　　　　　　的確に対応するように努めてまいります。

・お客様に対する適切な金融商品の販売を確保するため、関係法令や商品に関する知識の習得　　　　　　　　　　に努めてまいります。

有限会社　ライフワーク

＜勧誘方針＞

・販売等にあたっては、保険業法、金融サービスの提供に関する法律、金融商品取引法、消費者契約法及びその他各種法令等を遵守して参ります。

・お客さまに商品内容を正しくご理解いただけるよう説明内容や説明方法を創意工夫し、適正な販売・勧誘活動を行って参ります。

・保険金の不正取得を防止する観点から、適正に保険金額を定めるなど、適切な保険販売を行　　うよう努力して参ります。

・保険販売等においては、お客さまを取り巻くリスクの分析やコンサルティング活動等を通じて、お客さまの意向と実情に沿った適切な最大限配慮した商品設計、販売・勧誘活動を行って参ります。

・また、お客さまのご経験、ご契約目的、財産の状況等を勘案し十分把握したうえで、商品内容やリスク内容等の適切な説明を行って参ります。

・変額保険等の投資性商品の勧誘にあたっては、商品内容やリスク内容等について十分な説明に努めてまいります。

・お客さまに関する情報については、適正な取扱いを行い、お客さまの権利利益の保護に配慮して参ります。

・販売・勧誘活動にあたっては、お客さまの立場に立って、時間帯や勧誘場所について十分に配慮して参ります。

・お客さまと直接対面しない販売等を行う場合においては、説明方法等に工夫を凝らし、お客さまにご理解いただけるよう常に努力して参ります。 

・保険契約について、万が一保険事故が発生した場合におきましては、保険金の請求にあたり　適切な助言をして参ります。

・お客さまの様々なご意見等の収集に努め、その後の金融販売等に活かして参ります。

令和6年2月10日

有限会社ライフワーク